IVD Immobiliar-Verbraucherdarlehen

1. Hintergrund

Mit der nationalen Umsetzung der europäischen Wohnimmobilienkreditrichtlinie gelten neue Pflichten für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen. Dazu zählen beispielsweise zusätzliche Anforderungen an Werbung und Beratung, Informationen vor Abschluss des Darlehensvertrages, Fremdwährungsdarlehen, die Kreditwürdigkeitsprüfung, Regeln zur vorzeitigen Rückzahlung und das Widerrufsrecht.

2. Schulungsziele

In § 18a Abs. 6 KWG wird gefordert, dass interne und externe Mitarbeiter in Kreditinstituten, die mit der Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen befasst sind, über angemessene Kenntnisse und Fähigkeiten in Bezug auf Immobiliar-Verbraucherdarlehen verfügen und auf aktuellem Stand halten. Dies wird in der Immobiliar-Sachkunde-Verordnung (ImmoDarlSachkV) konkretisiert. Die erforderliche Sachkunde der Mitarbeiter kann durch Schulungsnachweise belegt werden.

Das WBT vermittelt das notwendige Basis-Wissen zum Thema „Immobiliar-Verbraucherdarlehen“.

Nach Absolvieren der Schulung

  • kennen die Teilnehmer die rechtlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen,
  • können sie Allgemein-Verbraucherdarlehen und Immobiliar-Verbraucherdarlehen unterscheiden,
  • sind die vorvertraglichen Pflichten hinsichtlich Werbung und Beratung bekannt,
  • kennen sie das Verfahren zur Prüfung der Kreditwürdigkeit des Verbrauchers,
  • sind die Pflichten während des Vertragsverhältnisses und Sanktionen bei fehlenden Pflichtangaben im Vertrag bekannt,
  • können die Teilnehmer das Widerrufsrecht und die Bedenkzeit erläutern und
  • wissen sie, wie in Verzug geratene Darlehen zu behandeln sind und unter welchen Voraussetzungen Darlehen seitens des Darlehensgebers gekündigt werden können.


In einem abschließenden Test wird der erworbene Kenntnisstand des Lerners überprüft. Die Testfragen werden aus einem Aufgabenpool per Zufallsgenerator ausgewählt. Die erfolgreiche Teilnahme an der Schulung wird mit einem optionalen Zertifikat bestätigt.

3. Zielgruppe

Das WBT richtet sich an alle internen und externen Mitarbeiter in Kreditinstituten, die an der Vergabe von Immobilienkrediten an Verbraucher beteiligt sind.

4. Inhaltsübersicht*

  1. Einführung
    Hintergrund und Lernziele
  2. Anwendungsbereich
    Umsetzungsgesetz, Definition IVD, Abgrenzung IVD/AVD
  3. Vorvertragliche Pflichten:
    3.1 Werbung (PAngV)
    3.2 Vorvertragliche Informationen (ESIS-Merkblatt, Art. 247 EGBGB, § 491a BGB)
    3.3 Kreditwürdigkeitsprüfung (§ 18a KWG, §§505a-d BGB)
    3.4 Beratung (§ 511 BGB, Art. 247 EGBGB, Abgrenzung zur Erläuterung)
  4. Vertragsabschluss
    4.1 Form und Inhalt (Pflichtangaben, Fremdwährungsdarlehen, Sanktionen)
    4.2 Widerrufsrecht
    4.3 Kopplungsgeschäfte
    4.4 Laufende Informationspflichten
  5. Kündigung und Verzug (Verzugszinsen, außerordentliches Kündigungsrecht, Sanierungsmöglichkeiten, Vorfälligkeitsentschädigung)
  6. Abschlusstest mit 10 Fragen

Lexikon und Gesetze

*nach aktuellem Sachstand, künftige Erweiterungen oder Änderungen können zu Anpassungen bis zum Releasezeitpunkt führen.

5. Lerndauer

Das WBT hat eine Lerndauer von ca. 1 Stunde.

6. Technische Voraussetzungen

Das WBT ist online, als SCORM-Variante und im helpmaster.de LMS Cockpit einsetzbar.

7. Entwicklungs- und Release-Planung

Basismodul

Das WBT soll im 4. Quartal 2016 entwickelt werden und ab dem 1.1.2017 zur Verfügung stehen.

Inhaltliche und technische Updates der Basisschulung erfolgen bei Bedarf zeitnah.

Folgeschulungen

Zusätzlich zur Basisschulung sind zukünftig kurze, eigenständige Module geplant, in denen bei Bedarf Gesetzesänderungen, aktuelle Rechtsprechungen und praktische Fälle vermittelt werden.

Zu einem späteren Zeitpunkt wird noch entschieden, ob weitere WBTs entwickelt werden, die alle Anforderungen aus der ImmoDarlSachkV abdecken.

Individualisierungen

Bei Bedarf passen wir diese Schulung auch an die internen Gegebenheiten eines Kunden an.


Lieferumfang und Preise

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